2019年11月2日，央行发布了《中国人民银行关于规范第三方支付机构业务管理的通知》，要求第三方支付机构要加强风险管理，特别是要严格落实反洗钱等金融风险管理措施。汇潮支付在整改过程中发现部分商户涉嫌违法违规，于是开始对商户进行清退处理。但是，针对部分商户清退后无法满足汇潮支付要求的情况，汇潮支付决定将其移交给公安机关处理。
这一事件引起了广泛关注，也引发了很多争议。有人认为汇潮支付的行为是在合法权益和风险防范之间的权衡，有人则认为汇潮支付的行为违反了严格的规定。
下面将从四个方面对汇潮支付被罚清退商户事件进行全面揭秘。
汇潮支付成立于2000年，是一家提供国际支付解决方案的公司。目前，汇潮支付已经成为中国最大的跨境支付平台之一，也是国内第一家上市的第三方支付平台。
汇潮支付在2019年11月因为部分商户涉嫌违法违规，而被央行罚款100万元，并要求对商户进行清退处理。汇潮支付对此也表达了合作的意愿。
一些人支持汇潮支付的做法。他们认为，任何企业在开展业务时，都需要遵守一定的法律法规。汇潮支付作为第三方支付平台，必须保证所服务的商户都是合法合规的，不能包庇黑产。而且，如果商户违反了法律法规，这无疑会给汇潮支付带来很大的金融风险。因此，汇潮支付采取清退措施是有必要的，也是在保护自身合法权益的前提下做出的理性选择。
此外，这些人还认为，汇潮支付积极与公安机关合作，将涉嫌违法违规的商户移交给其处理，体现了汇潮支付的合法合规意识和社会责任担当。
另外一些人则认为汇潮支付的行为过于严厉，违反了保护商户合法权益的原则。他们认为，汇潮支付在清退商户时，没有给予商户足够的时间和解释，过于霸道。而且，部分商户被认为违法违规，也存在一定争议性，汇潮支付对商户的判定是否公正、合理具有较大争议。
除此之外，还有一些人认为，汇潮支付作为第三方支付平台，本职工作是为商户提供支付渠道，而非对商户的合法性、合规性进行审核。汇潮支付对商户的清退，等于是在承担了公权力部门的职能，涉及到一定的权力滥用问题，引起大量质疑。
汇潮支付的清退商户行为引起了业内人士的广泛关注和争议。事件的正义与否需要基于严谨的法律法规或以偏概全的概念词语进行判断。不过，无论汇潮支付行为是对抑黑除恶大背景下票据运作环境异化、还是真的违法、打黑，它反映了跨境支付市场的监管、安全等方面还存在很多问题。未来跨境支付市场需要从更全面、更细化、更灵活和精准的维度对相关商户进行监管和控制。
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